法元見齊靈雲放起一片烏雲，紅砂不能侵害，暗自驚奇。知會龍飛，各人將劍光重又放起，打算從下面攻將進去。誰知二人劍光飛到靈雲等眼前，好似被什麼東西攔住，只在網外飛騰，不能越雷池一步。俞德心中大怒，便將葫蘆內所有追魂奪命紅砂全數放將出來、將靈雲等六人團團圍住，打算將他等困住，再行設法擒拿。支持約有半個時辰，靈雲等雖然未曾受傷，後來俞德連放紅砂，工夫一大，漸漸顯出烏雲神鮫網有點支持不住，頭上面這塊烏雲受了紅砂壓迫，眼看慢慢往頭上壓將下來。俞德見了大喜。
靈雲等正在危險萬分之際，忽然空中震天價一個霹靂，只震得屋瓦亂飛，窗根皆斷，一霎時黃霧無蹤，紅雲四散。靈雲等怕敵人又有什麼邪術，一面收回神鮫網，各人運動劍光，把周身護住；一面留神朝前面看時，只見從空中降下兩人：一個是相貌清秀的禪師；一個是白鬚白髮的胖大和尚。靈雲認得來人是東海三仙中苦行頭陀同黃山紫金瀧的曉月禪師，但不知他二人一正一邪，怎生會同時來到。金蟬畢竟魯莽，估量來人定是慈雲寺的幫手，不問情由，便將霹靂劍朝着那胖大和尚一指，便有一道紫光飛將過去。苦行頭陀忙喝道：“孺子不得無禮！”說罷，手一招，金蟬的雙劍倏地飛入苦行頭陀袍袖之中。靈雲急忙止住金蟬，不準魯莽從事，一面告知他來人是誰。法元等見曉月禪師、苦行頭陀同時來到，不知是何用意，好生不解。正待上前說話，只見苦行頭陀朝着曉月禪師說道：“師兄犯不着與他們這些後輩計較，適才之言，務必請你三思。如果不蒙允納，明後日我同二老諸道友在玉清觀候教便了。”說罷，不等曉月禪師答言，將袍袖一展，滿院金光，連同靈雲等六人俱各破空而去。法元等率領衆人上前拜見之後，便請曉月禪師到大殿升座。一面令人將死屍連同受傷諸人擡入殿內，或裝殮，或醫治。內中除龍飛因愛徒慘死，心中悲憤，執意要當晚就到辟邪村報仇外，餘人自知能力不夠，俱都惟曉月禪師馬首是瞻。曉月禪師入座以後，便將來意說了一遍。
原來他自連受許飛娘催請後，決意前來相助。他的耳目也甚爲靈通，聞說峨眉方面有二老同許多有名劍仙在內，自審能力，未必以少勝衆，有些獨力難支。一面先叫門下兩個弟子到時先往。自己便離了黃山紫金瀧，去到四川金佛寺，尋他最投契的好友知非禪師，並請他代約川東隱名劍仙鍾先生。另外自己還約有幾個好友。他知道峨眉派準在正月十五日破慈雲寺，他同知非禪師約定十四晚上在慈雲寺相會。自己在十三晚上，便從金佛寺駕劍光先行趕到。正走到離慈雲寺不遠，忽見有數十道劍光，電閃一般在一空中刺擊盤旋，疑心峨眉派與慈雲寺中人業已交手。正要催動劍光前往，忽聽耳旁有人道：“師兄到何方去？可能留步一談麼？”以曉月禪師的功行，竟然有人在雲路中追上來和他說話，不由大吃一驚。連忙按住劍光，回頭看時，纔看出來人是東海三仙中的苦行頭陀。早知他自收了個得意門徒之後，有人承繼衣鉢，已不再問人間閒事。今天突然出現在雙方衝突激烈之時，他的來意可知，不由大吃一驚。知道行藏被人窺破，索性實話實說。當下答道：“貧僧久已不問外事，只因當年受了一個朋友之助，現在他同峨眉派有些爭執，約貧僧前去相助一臂之力，義不容辭，也不容貧僧再過清閒歲月了。久聞師兄承繼衣鉢有人，早晚間成佛昇天，怎麼也有此清興到紅塵中游戲呢？”苦行頭陀聞言，哈哈笑道：“我也只爲有些俗緣未了，同師兄一樣，不能置身事外呀。依我之見，此番兩派爲敵，實在是邪正不能兩立的原故。師兄昔日與峨眉派道友也有同門之誼，長眉真人遺言猶在，師兄何苦加入漩渦，爲人利用呢？”曉月禪師道：“師兄言之差矣！峨眉派自長眉真人飛昇後，太以強凌弱了。尤其是縱容後輩，目中無人，叫人難堪。即如今晚，你看前面劍光，難保不是峨眉派來此尋釁。今日之事，不必多言，既然定下日期，勢成騎虎，少不得要同他們周旋一二了。”
苦行頭陀見曉月禪師不聽良言，嘆了一口氣道：“劫數當前，誰也不能解脫。今晚究非正式比試，待我同師兄前去，停止他們爭鬥。到了十五晚上，我等再行領教便了。”曉月禪師聞言，冷笑一聲，說道：“如此甚好。”不俟苦行頭陀答言，駕起劍光先行。剛到了慈雲寺半空，便聽見震天的一個霹靂，震散紅砂。原來苦行頭陀在一眨眼的工夫，業已趕到他的前面，用五行真氣大乙神雷，破了紅砂，將靈雲等救出險地。曉月禪師雖然心驚苦行頭陀厲害，又恨他不加知會，竟自恃強，用神雷破法，分明是示威於他看。正待質問兩句，苦行頭陀已搶先交代幾句活，率領來人破空而去。曉月禪師恨在心裏，也是無可如何。只得率領衆人來到殿中，飾辭說了一遍。又說自己請了幾個幫手，早晚來到。衆人聽了大喜。因有辟邪村候教之言，便議定反主爲客，十五晚上同往辟邪村去對敵。
這時石玉珠脫身出來之後，本不想露面再見衆人，即刻回去。只因一時好奇心盛，又見曉月禪師來到，打算聽一聽適才交戰新聞，不知不覺也隨衆人跟了進來，那法元見石玉珠逃出羅網，心中爲之一寬。不料龍飛見石玉珠安然出險，疑心法元所放，勾起適才口角時惱怒。又見石玉珠的一副俏身材，在大殿燈光之下，越發顯得嬌媚。心想：“好一塊肥羊肉眼看到口，又被她脫逃出來。”好生不快。石玉珠聽完曉月禪師說明經過，猛想起自己身在龍潭虎穴之中，如何還要留連？便站起身來，朝着曉月禪師和衆人施罷一禮，說道：“我石玉珠在武當門下，原不曾與別的宗派結過冤仇。只因當初受了萬妙仙姑援助之德，連接她兩次飛劍傳書，特到慈雲寺，稍效些微之勞。誰想今日險些被奸人陷害，差點將我多年苦功廢於一旦，還幾乎玷辱師門，見不得人。幸仗我真靈未昧，得脫陷阱。本想尋我那仇人算帳，又恐怕任事不終，耽誤大局，有負萬妙仙姑盛意。好在如今曉月禪師駕到，日內更有不少劍仙到來，自問功行有限，留我無用。青山不改，後會有期，我就此告辭吧。”說罷，腳一登，駕起劍光，破空便走。龍飛見石玉珠語中有刺，本已不容；如今見她要走，情知已與武當派結下冤仇，索性一不作二不休。喝道：“賤婢吃裏爬外，往哪裏走？”當下一縱身趕到殿外，手起處，九子母陰魂劍便追上前去。石玉珠正待駕劍要走，忽見後面龍飛追來，知道九子母陰魂劍厲害，自己不是敵手，正在爲難。偏偏龍飛十分可惡，他也不去傷她，只用劍光將她團團圍住，一面叫她急速降順，免遭慘死。石玉珠落在殿脊上面，好生狼狽，知道若被敵人生擒，難免不受污辱。
當下把心一橫，正要用劍自刎，忽聽耳旁有人說道：“女檀越休得害怕，只管隨他下去，少時自有人來救你。”聽去十分耳熟，四面一看，不見一人。下面龍飛連連催促。曉月禪師已聽法元說知究竟，同衆人走出殿外，先勸石玉珠下來，免傷和氣。石玉珠無可奈何，只得下來，隨定衆人，仍歸殿內。往殿中一立，朝着龍飛大罵道：“你們這羣無知邪魔！你把仙姑請將下來，又待怎樣？我與你有殺身之恨，這世界上有你無我，早晚自有人來報應於你。”說完，氣得粉面通紅，淚流不止。曉月禪師見龍飛這樣胡來，好生不以爲然。怎奈石玉珠出言傷衆，大家犯過淫孽的，自然都怒容滿面。自己雖然輩分最尊，不便明作偏向。略一尋思，不俟龍飛再與石玉珠口角，搶先說道：“石道友此番到此，原是好意，誰知與龍道友又發生誤會。你回去原不要緊，怎奈後日便與峨眉交鋒，此中有好些關係。說不得，看老僧薄面，屈留道友三日，三日之後任憑去留，一切有老僧作主。不知石道友意下如何？”這個意思，原是緩和二人暫時爭執，得便再讓石玉珠逃走，以免用人之際得罪龍飛。石玉珠這時已看透慈雲寺俱非良善之輩，她把曉月禪師好意誤會，正要破口大罵。忽聽遠遠人聲嘈雜，接着一個兇僧前來報道：“後面大殿火起。”智通連忙親自帶人去救時，一會工夫又紛紛來報，倉房、密室四面火起，一霎時火焰沖天。龍飛、俞德聞報密室火起，其中有兩個女子，俱是二人最心愛之人，俞德聞報先去。龍飛便指着石玉珠對法元說道：“這個雛兒交與了你，如果被她逃走，休怪我無情無義！”言罷，隨同衆人救人去了，這時大殿上人聽說密室起火，因各有心上愛人，都忙着去救火，只剩下法元、石玉珠和曉月禪師師徒五人未動。石玉珠見龍飛走後，本要逃走，因龍飛臨行之言氣糊塗了，又知法元厲害，自己抵敵不過，曉月禪師更是此中能手，冒昧行動，自取其辱，只在一旁乾生氣。這時外面紅光照天，火勢愈甚，眼看一座慈雲寺要化爲灰燼。其實曉月禪師原有救火能力，只因他雖入異派，只爲當年一時氣憤，天良未昧。今番拉攏各派和峨眉派對敵，原想利用機會存心報仇。一到慈雲寺，見了衆人，已知難成氣候。見四面大火起來，明知是峨眉派中人所放，落得藉此掃蕩淫窟。這座寺如留作和峨眉派對敵的大本營，原無多大用處，索性任它毀滅。等到燒得差不多時，再親手去擒拿奸細。本想示意石玉珠，叫她逃走。誰想剛一張口，石玉珠就破口傷人，知她情急誤會，也就不好再說。那朱洪、鹿清隨侍曉月禪師座前，見石玉珠口出不遜，好生憤怒。因見他師父含笑不言，也不敢有所動作。
這時外面火勢經這許多異派劍仙撲救，火頭已漸漸小了下去。石玉珠正在尋思如何逃走時，忽聽耳旁又有人說道：“我是苦行頭陀弟子笑和尚，在東海曾同你見過幾面，因知你幫助好人，陷身難脫，特來救你，可是我不似我師父能用無形劍斬人，只能用無形劍遁飛行。你等我現身出來，拉住我的衣袖，我便能帶你同走。”石玉珠聞言，恍然大悟，適才在密室逃出所遇小和尚就是此人，心中大喜，便聚精會神以等機會。武當派中本有幾個能人，曉月禪師與他們差不多均有一面之緣，尤其石玉珠的師父半邊老尼尤爲厲害，所以不願與石玉珠結仇。可是在用人之際，龍飛九子母陰魂劍同他的師父，將來幫助甚多，也不願公然同他反目。正在想善法解決，忽聽殿中哈哈一聲大笑，現出一個年幼矮胖和尚，轉眼間已到石玉珠跟前。法元認出是適才峨眉派來人當中最厲害的一個，不及招呼衆人，一面先將腦後劍光飛出，一面喊：“禪師，休得放來人逃走！”那小和尚已到了石玉珠跟前，法元劍光才往下落。小和尚把頭一晃，已是無影無蹤。曉月禪師見石玉珠同笑和尚借無形劍遁逃去，袍袖一展，便駕劍光從後追了出來。
那笑和尚是怎樣來的呢？他先前在屋脊上和慈雲寺中人鬥劍正酣之際，見俞德紅砂來得厲害，顧不及拉金蟬逃走，先借無形劍遁起在空中。後見靈雲在寺中飛起一片烏雲，護着六人身體，便知道於事無礙。本想回辟邪村去請救兵，又想此番私自出來，不曾取得二老同意，事敗回去，難免碰一鼻子灰。況且這邊紅光照天，辟邪村本派有醉道人等隨時探報，不愁沒人來救他們。他生性疾惡如仇，便想趁衆人全神注意前面時，去到後面搗一個大亂。當下飛身走入後殿，忽見一個和尚探頭探腦，往一堆假山後面走去。此人就是了一。笑和尚本想將他殺死，因爲要探他作些什麼，不曾下手。隱起身形在了一後面，跟他走入石洞。只見了一到了石洞中間，伸手將一塊石頭撥開，露出一個鐵環。將這鐵環往左連轉三次，便聽見一陣軋軋之聲。一霎時現出一個地穴，裏面露出燈光，有七八尺見方，下面設有整齊石階。笑和尚仍然隱身跟在後面，見了一走進有兩丈遠近，便有一盞琉璃燈照路，迎面一塊石壁，上面刻有“皆大歡喜”四個斗大的字。只見了一先走到“歡”字前面，摸着一個銅鈕一擰，便有一扇石門敞開了。一伸頭往裏一看，口中低低說了一聲“該死”，便自迴轉頭來。笑和尚估量這裏定是兇僧供淫樂的密室，不知了一爲何說“該死”二字。等了一轉身，便也伸頭一看，不由怒氣上衝。原來是密室，共分四處。了一、笑和尚所看這一處，正是俞德、莽頭陀與楊花等行樂之地。
莽頭陀自俞德走後，重新和一個淫女行樂。等到雲散雨收，忽然想起楊花是個尤物，因爲爭的人多，輕易撈不上手。如今衆人俱在前面迎敵，楊花現在套間之內，無人來爭這塊禁臠，何不趁此機會親近一番？一面想，一面便往套間走去。那楊花與俞德在緊要關頭上，忽被人來將俞德喚走，好生不快。又因爲同俞德調笑時，吃了幾杯酒，渾身覺得懶洋洋的，不大得勁，只好慢慢一步一步地移到牀前躺下，打算趁空閒時先睡一會。不知怎的，翻來覆去總睡不着。起初以爲莽頭陀也隨俞德往前面迎敵去了，及至後來忽聽隔壁傳來一陣微妙的聲息，越加鬧得她不能安睡，只好用兩隻玉手抓緊被角，不住地在嘴邊使勁猛咬，藉以消恨。一會隔壁沒有了響動。又停了一陣，忽聽有人往自己房中走來，知是莽頭陀要趁衆人不在來討便宜。她生就淫賤，在無聊的當兒，樂得有人來替她解悶。一個兇僧，一個蕩婦，淫樂了一陣，還嫌不足，又由套間中走到外面牀前，同先前女子一同取樂。正在得趣的當兒，偏被了一同笑和尚先後撞見。了一雖然厭惡，一來司空見慣，二來自己能力有限，不敢輕易發作。而那笑和尚天生正直，疾惡如仇，哪裏見得這般醜態。當下縱到室中，喝道：“膽大凶僧！擅敢宣淫佛地。今日你的報應到了。”莽頭陀見有人進來叫罵，知事不好，正待招架，已被笑和尚劍光將他同楊花二人的首級斬落。笑和尚看見牀角還躺着一個赤身女子，已是嚇暈過去。不願多事殺戮，便提了莽頭陀腦袋，縱身出來。再尋了一，已不見蹤跡。他也照樣走至原來的石壁跟前，到處摸按，尋那暗室機關。居然無意之中被他發現，但聽得一陣隆隆之聲，石壁忽然移動，現出一個可容一人出入的甬道。笑和尚藝高人膽大，便不假思索地走了進去。走不數步，便見又是一間石室，且喜門戶半關，他便探頭一看。只見牆角躲着一個女子，適才那個和尚正朝牀前走去，一面口中說個不住。這便是那了一去救石玉珠的時候。笑和尚聽罷了一之言，起初還疑心了一與石玉珠有什麼私情，又見二人舉動不像，未敢造次。便想同他們開個玩笑再說。知他二人要走將出來，自己先退到甬道外面，用莽頭陀人頭朝着了一打去。及至二人從甬道中縱將出來，笑和尚纔在月光底下認清那個女子是石玉珠。她是武當後輩中有數人物，昔日曾在東海見過她們姊妹。自己常聽師父說她姊妹根行甚厚，但不知她怎麼會到此地。當下隱身在旁，及至聽完二人言語，方明白了一半。正要往前殿去看靈雲等動靜時，忽然一聲雷震，聽出是師父到來，心中大喜。急忙縱往前殿看時，果是師父苦行頭陀，並已將靈雲等救出，往辟邪村而去。本想跟蹤前往，因見曉月禪師等在大殿會議，便想探一個究竟。他知曉月禪師厲害，不敢近前，只在殿角隱身，聽他們講些什麼。後來見石玉珠同衆人告辭，龍飛出來攔阻，他才明白石玉珠到此原因。因知她不是壞人，想設法救她，便在她耳邊說了幾句。等到石玉珠下去後，他在殿脊上，忽見後殿一片火光，好生不解。原來是後殿點的一盞琉璃燈，被適才雷聲震斷銅鏈，倒下地來，火光燃着殿中紙錢。大家因在忙着救傷埋死，無人注意，被這火引着窗榻，越燃越大。等到發現，火勢已成燎原了。
笑和尚見後殿起火，忽然靈機一動，急忙從殿角飛身下來，前往東西配殿，將火點起。又飛到密室之內，扭開機關，走進去一看，只見數十個穿紅着綠的女子，圍在楊花、莽頭陀屍體旁邊。適才嚇昏過去的那一個女子已緩醒過來，正同衆人在說莽頭陀、楊花被殺時情形呢。
這慈雲寺殿房，共有三百多間。另外有四個密室，專供智通行樂之用。最後一間密室，連接三處地道。一處通到方丈室內，由方丈室，又可由山洞走到後殿階前。這裏便是昔日周雲從被陷之所。還有兩處，直通廟牆以外，那裏另有數十間華麗房子，便是這一干婦女的住處。他們住的所在有四面高牆，除了由這一條地道出進，去陪侍和尚枕蓆外，其餘簡直無門可出。這其中有大多數女子都是被兇僧搶來，逼迫成奸。雖然吃穿不愁，哪有不想家鄉父母的？日子一多，自然也有想由她們住所翻牆逃走的。誰知智通這廝非常歹毒，他在這高牆左近，設了不少祕密機關：又養了百十惡犬，散佈牆外。一面故意顯出許多逃走的機會，讓這些可憐婦女去上當，以儆將來。那逃走的人，不是中了祕密機關，身遭慘死，便是被惡狗分屍。這一干婦女嚇得一個個亡魂喪膽，除了含淚忍痛供兇僧糟踐外，誰也不敢作逃走之想。這四個密室之中，各有一個總鈴，總鈴一響，全體婦女都要來到，以供兇僧選擇。適才陪莽頭陀淫樂的那個女子名叫鳳仙，本是一個贓官女兒，他老子卸任時，船至川東，被智通知道，叫人搶來。因她姿色出衆，頗受兇僧們寵愛，夜無虛夕。今晚正玩得起勁，忽見一個小和尚飛身進來，將莽頭陀、楊花二人殺死，當下被嚇得暈死過去。醒來看見兩具屍首，心驚膽裂。無意中擰動總鈴，衆婦女一聞鈴聲，趕到密室，問起原因，估量寺中出了差錯。知道外面出口，祕密機關層層密佈，並且鐵壁石牆，無法出去。一個個面無人色，珠淚盈盈。
正在惶恐無計，忽聽一聲長笑，飛進一個小和尚來，衆婦女疑心是寺內小和尚，尚不在意。那鳳仙認清來人便是適才殺人的人，不由心驚膽落，急忙朝着笑和尚跪下，不住央告：“小佛爺、小羅漢饒命！”一面對衆婦女說道：“殺楊花的便是這位小羅漢爺。快求他饒命，不要殺我們這班苦命人吧！”笑和尚此來，原是放火，見衆婦女苦苦央求，不忍下手。便道：“前面石門已開，爾等急速逃走，免得葬身火窟。”說罷，將密室中燈火拿到手中，朝着那容易燃燒之處放火。衆婦女見此情形，頓時紛紛奔竄，哭喊連天。笑和尚將四個密室中的火全引着後，才縱身出來。衆婦人在百忙中走投無路，有幾個聽清了笑和尚之言的，便往前面跑去，果然看見石壁開放，露出門戶，便不計利害，逃了出來。有些膽小的，仍由地道逃回本人住所。這些密室，都蓋在地底下，本不易燃燒。只因慈雲寺中溼氣大重，智通又力求華麗，除了入門有機關的地方是石塊鐵壁外，其餘門窗、間壁以及地板，多半用木頭做成；再加上傢俱牀帳，都是容易引火之物。點着不多一會，火焰便透出地面。
這十幾個婦女逃出以後，便大喊起火救命。正在巡更僧人趕到，一面禁止衆婦女亂動，聽候發落；一面往前殿送信。彼時智通等正在各偏配殿救火，聞報密室火起，更爲驚恐。因是他半生菁華所藏聚之所，又加上有許多“活寶”在內，便顧不得再救火，直往密室走來。恰好龍飛也同時趕到。還是他子母陰魂劍厲害，一面用劍光蔽住火勢，一面由衆兇僧用水潑救，等到把火勢撲滅，這密室已成一片瓦礫窖，無路可入。當下查問衆婦女起火原因，供出是一個小和尚進來，先殺了莽頭陀和楊花，然後二次進來放的火。智通知道不假，只得喝令衆兇僧將這些婦女押往別的殿中看守，明日打掃密室之後，再行發落。這時前面的火經衆人撲救，也次第熄滅。那寺外居民，多半是寺中黨羽，見寺中起火，也紛紛趕到救火。火熄後，智通令人打發他們回去。這一場火，把慈雲寺殿房燒去三分之一，損失頗爲嚴重。等到智通、龍飛等回到大殿時，見曉月禪師與石玉珠不在殿中，問起原因，知道又是被一個小和尚救去，分明中了人家調虎離山之計，只是曉月禪師當石玉珠走時，竟然不及覺察；追人去了多時，又不見回來，好生詫異。龍飛見石玉珠逃走，心中好生不快，遷怒於法元，由此結下嫌怨。後文將有法元三中白骨箭的事情發生，暫且不言，留待後敘。
經這一番紛擾之後，天已大亮。忽然院中降下三人：一個正是曉月禪師；一個是飛天夜叉馬覺；還有一個生得龐眉皓首，鶴髮童顏，面如滿月，目似秋水，白中透出紅潤，滿身道家打扮的老人，衆人當中十有九都不認識他。曉月禪師請那老道人進殿坐定後，同衆人引見，才知那人便是巫山神女峯玄陰洞的陰陽叟。俗家雙姓司徒，單名一個雷字。他自幼生就半陰半陽的身體，上半月成男，下半月成女。因爲荒淫不法，被官府查拿，才逃到巫山峽內，遇着異人傳授三卷天書。學到第二卷時，不知怎的，一個不小心，第一卷天書就被人偷去。他師父說他緣分只此。他嘆了一口氣，從此，出去不再回來。他在巫山十二峯中，單擇了這神女峯玄陰洞做修煉之所，把洞中收拾得百般富麗。每三年下山一次，專一選購各州府縣年在十五六歲的童男童女，用法術運回山去，上半月取女貞，下半月取男貞，供他採補。百十年間，也不知被他糟踐了多少好兒女。所買來的這些童男童女，至多隻用三年。而三年之中，每月只用一次。到了三年期滿，各贈金銀財寶，根據男女雙方的情感和心願，替他們配成夫妻。結婚後三日，仍用法術送還各人家鄉。只是不許向人家泄漏真情，只說是碰見善人，收爲義子義女，代主婚姻。善人死後，被族中人逐出，回來認祖歸宗。那些賣兒女的都是窮人，一旦兒女結婚回來，又帶了不少金銀，誰再去尋根問底。也有那口不緊的，立時便有殺身之禍。他以爲這樣採補，既不損人壽數，又成全了許多如意婚姻，於理無虧。誰知罪犯天條，終難倖免呢。